Как да управлявате съкровищницата на една компания

Управлението на съкровищницата на една компания е задача, която не може да бъде неконтролирана или дезорганизирана. Доброто управление на хазната ще позволи на компанията да бъде икономически жизнеспособна и да следва адекватна динамика на вземане на решения, за да се избегнат или разрешат евентуални проблеми с ликвидността, които могат да възникнат през бизнес годината. Много е важно да го вземете и планирате ежедневно, за да избегнете и решите проблемите с ликвидността и парите. Освен това е важно да се види реалният резултат от дейността и дейността на компанията. В следващата статия ще ви покажем някои ключови аспекти за правилното управление на съкровищницата на една компания .

1

Ръководството на хазната се отнася до цялостен контрол на плащанията към доставчици, събиране, сделки с финансови институции и всички тези парични действия и операции, свързани с паричния поток на дадена компания. Също така е много полезно да се предвидят нуждите от пари, от които ще се нуждаете, и по кое време да се избягват ненужни разходи, като се оценява колко пари генерираме.

2

Като цяло има редица фактори, които са решаващи в задачата за оптимално управление на хазната. Първото е, че всяка компания трябва да бъде в крак с паричния поток, т.е. да знае каква е тяхната ликвидност по всяко време, както и техните банкови сметки, плащания и събиране. За да се знае паричният поток, който се генерира, трябва да се изчисли разликата между парите, които влизат (ние таксуваме) и изходящите (плащания).

3

Създаването и установяването на ефективни политики за събиране и плащане също е централно място. Идеалното е да изберете инструментите за събиране и плащане, които най-добре отговарят на нас и всеки клиент или доставчик в частност. В началото на създаването на компания, силата да решават кога да плащат и събират ще бъде ниска, макар че по малко тя винаги печели и можете да договаряте специфични форми на плащане и събиране за всеки доставчик и съответно клиент.

4

Също така е необходимо да се знаят точно наличните източници на финансиране, защото ако знаем какви са техните характеристики, можем да адаптираме механиката на работата към тях и да задоволим нуждите си. Най-вече ще работим с финансови институции и банки, разполагайки с различни продукти, които могат да ни позволят да финансираме плащания или да подобряваме колекциите си, за да придобием ликвидност, винаги търсейки най-подходящия вариант. Други възможности, предвид липсата на ликвидност, биха били възможностите за публично финансиране, въпреки че разнообразието от продукти е по-ниско и ние трябва да се адаптираме повече.

5

Преговорите с финансовите институции също играят важна роля. Като предприемачи, ние имаме възможността да договаряме всичко, свързано с банковите операции (комисионни, лихви, условия и т.н.) според нашите интереси.

6

В големите компании управлението на хазната е отговорност и отговорност на специализиран счетоводен отдел. В случая с МСП и самостоятелно заетите лица е важно също така да се постигне добро управление на хазната и дори да нямаме необходимите знания, можем да прибегнем до много практична алтернатива, която ни позволява да го направим успешно. Това ще бъде направено с лист на Excel, добавяне на очакваните колекции за следващите месеци и изваждане на плащанията, които трябва да бъдат направени, за да се види кои месеци ще са ви нужни повече пари или колко ще спечелите.

7

Друг вариант е да имаме услугите на счетоводен мениджър, който да ни помага да контролираме лично и с всички видове съоръжения счетоводните, данъчните и трудовите въпроси на нашия бизнес.